La Unidad de Investigación de Delitos Financieros de RCIPS dijo que está al tanto de un aumento reciente en las estafas que involucran supuestas inversiones en criptomonedas y está proporcionando información sobre algunas de ellas para la conciencia pública.
Las estafas más comunes que se han informado incluyen aquellas que involucran sitios web de romance/citas y esquemas de inversión directa.
Tipos de estafas:
Sitios web de romance/citas: los estafadores utilizarán estos sitios web para forjar relaciones y luego presentar a la víctima una “oportunidad de inversión” en criptomonedas.
Sitios web falsos/impostores: los estafadores crearán sitios web falsos con numerosos testimonios falsos y una gran cantidad de jerga criptográfica. Estos sitios web le prometen rendimientos enormes y garantizados, siempre que siga invirtiendo.
Respaldos de “celebridades”: los estafadores se harán pasar en línea como multimillonarios u otros grandes nombres, y prometen multiplicar su inversión en una moneda virtual, pero en cambio se quedarán con los fondos que envíe. Las aplicaciones de mensajería o las salas de chat también se utilizan para plantar rumores de que un famoso magnate de los negocios está respaldando una determinada criptomoneda. Una vez que han atraído a los inversores para que compren y, por lo tanto, han subido el precio, los estafadores venden su participación y el valor de la moneda se desploma.
Esquemas Ponzi virtuales: algunos estafadores de criptomonedas venderán oportunidades inexistentes para invertir en monedas digitales y crearán la ilusión de grandes rendimientos al pagar a los antiguos inversores con el dinero de nuevos inversores.
Estafadores que se hacen pasar por administradores/comerciantes de inversiones: los estafadores pueden hacerse pasar por comerciantes legítimos de divisas virtuales o establecer intercambios falsos para atraer a las personas a que les den dinero.
RCIPS dijo que las víctimas de estafas de tipo de esquemas de inversión se ven privadas de fondos adicionales cuando intentan retirar sus ‘devoluciones’. Luego se les informa que tienen que pagar ‘impuestos’ antes de que las devoluciones puedan ser retiradas, y las víctimas a menudo cumplen en su detrimento.
Señales de advertencia:
RCIPS declaró que hay una serie de señales de advertencia. Para asegurarse de no ser víctima de estas estafas, es importante estar al tanto de los tipos de estafas descritos anteriormente y tener en cuenta las siguientes señales de advertencia:
Alguien que no conoce le envía un mensaje inesperado sobre una oportunidad de inversión en moneda virtual.
El discurso afirma que una inversión en moneda virtual no implica riesgo y beneficios infalibles.
RCIPS informa al público que si alguno de estos es el caso, es mejor ser extremadamente cauteloso y evitar invertir dinero. También es recomendable no permanecer en contacto con la persona que promueve la “oportunidad”.
Qué hacer y qué no hacer:
Sin embargo, la RCIPS dijo que las inversiones en criptomonedas pueden ser legítimas y, a continuación, se incluyen algunos consejos generales adicionales a tener en cuenta cuando se trata de cualquier inversión potencial en criptomonedas:
Qué hacer:
- Entiende el riesgo. Incluso si no está siendo estafado, el comercio de divisas virtuales es especulativo y volátil. Una inversión que puede valer miles de dólares el martes solo puede valer cientos el miércoles.
- Resista la presión para comprar ahora mismo. Los estafadores a menudo intentan crear una falsa sensación de urgencia en torno a una criptomoneda supuestamente candente.
- Consulte a cualquier distribuidor de opciones de moneda virtual o contratos de futuros antes de comprar.
- Investigue a fondo cualquier plataforma de moneda virtual o proveedor de billetera digital antes de proporcionar información de tarjeta de crédito, transferir dinero o divulgar datos personales confidenciales.
- Lea atentamente cualquier acuerdo con un proveedor de billetera digital. A diferencia de los bancos y las compañías de tarjetas de crédito, es posible que no acepten la responsabilidad de reemplazar su dinero si es robado.
Qué no hacer:
- No ponga dinero en una inversión en moneda virtual si no comprende realmente cómo funciona.
- No especule en criptomonedas con dinero que no puede permitirse perder.
- No compre monedas virtuales basadas en consejos anónimos que haya obtenido en salas de chat o redes sociales.
- No crea en las publicaciones en las redes sociales que promueven los obsequios de criptomonedas de celebridades.
- No comparta sus “claves privadas”, los códigos largos de letras y números que le permiten acceder a su moneda virtual, con nadie. Guárdelos en un lugar seguro.
