La Unidad de Delitos Financieros de RCIPS recomienda al público tener especial precaución en esta temporada navideña
Este año, como siempre, con el aumento de la actividad comercial durante la temporada navideña, aumenta el riesgo de delitos relacionados con las finanzas. La Unidad de Investigación de Delitos Financieros de RCIPS recuerda al público que tenga cuidado con las transacciones financieras y que las empresas y su personal permanezcan atentos al fraude relacionado con los negocios.
El individuo: estafas con tarjetas de crédito/débito
La RCIPS ha visto un marcado aumento en las estafas con tarjetas de crédito y débito. De principal preocupación son aquellas circunstancias en las que sólo se toman los datos de la tarjeta, no la tarjeta física. Por lo tanto, tener la tarjeta física en su poder no garantiza que no sea víctima de un robo de tarjeta de crédito/débito.
A continuación se presentan algunos consejos para ayudar a proteger al titular de la tarjeta de estafas con tarjetas de débito y crédito:
-Nunca comparta los datos de su tarjeta o su PIN con otras personas.
-Mantenga siempre su tarjeta a la vista al realizar pagos.
-Supervise su cuenta para detectar pagos que no reconoce. Si es posible, aproveche las alertas de transacciones proporcionadas por correo electrónico o una aplicación aprobada por el banco.
-Si ve un pago con tarjeta que no reconoce, infórmelo inmediatamente a su banco.
-Evite, en la medida de lo posible, realizar pagos con su tarjeta vía telefónica. Opte por hacerlo a través de plataformas seguras y reconocibles.
-Los correos electrónicos, mensajes de texto o llamadas inesperados de su banco deben considerarse sospechosos. Consulte con su banco si no está seguro, especialmente antes de responder mensajes de texto y correos electrónicos.
Empresas: fraudes de compromiso de correo electrónico empresarial (BEC)
La RCIPS también está cada vez más preocupada por el nivel de sofisticación utilizado por los estafadores internacionales que se dirigen a empresas en las Islas Caimán mediante el uso de Business Email Compromise o fraudes BEC.
Estos fraudes implican el uso de correos electrónicos que pretenden ser enviados por empresas e individuos legítimos, y que a menudo provienen de direcciones de correo electrónico conocidas o utilizadas anteriormente. Los correos electrónicos a menudo explican que los proveedores están cambiando sus cuentas bancarias de un banco con sede en las Islas Caimán a otro y que las facturas futuras deben liquidarse a través de la nueva cuenta.
Recuerde estos consejos para evitar que usted o su empresa sean víctimas de una estafa de este tipo:
-Si recibe un correo electrónico de este tipo, especialmente uno con nuevas instrucciones bancarias/de pago, tómese el tiempo para llamar al proveedor conocido y verificar que la correspondencia por correo electrónico sea genuina.
-Se debe tener especial cuidado al hacer clic en enlaces y archivos adjuntos, incluso de fuentes aparentemente conocidas.
-En este momento se debe considerar seriamente la autenticación multifactor para transacciones comerciales.
-También recordamos al público que si una entidad en línea le pide que deposite dinero en su cuenta bancaria y luego lo transfiera al extranjero, puede estar cometiendo delitos de lavado de dinero.
Cualquier persona que crea que puede ser víctima de un delito financiero debe comunicarse con la Unidad de Investigación de Delitos Financieros en RCIPS.FCU@rcips.ky o al 949-8797.
Visite https://www.rcips.ky/crime-prevention-fraud-awareness para obtener más consejos sobre concientización y prevención del fraude.
