Cayman eliminado de la lista de riesgo contra el lavado de dinero del Reino Unido

Tras su eliminación de la lista de lucha contra el blanqueo de dinero del Grupo de Acción Financiera Internacional en octubre, el Reino Unido ha eliminado a las Islas Caimán de su lista de jurisdicciones de alto riesgo y la Unión Europea está en el proceso de hacerlo.

El 5 de diciembre, el gobierno del Reino Unido había eliminado oficialmente a Caimán de su lista de países de alto riesgo en materia de lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

“Como resultado de nuestra exclusión de la lista del GAFI, esperábamos que las Islas Caimán fueran eliminadas de la lista de alto riesgo del Reino Unido (además de calificaciones reducidas en otros países). Por lo tanto, estoy agradecido de que, tras conversaciones con Su Excelencia, la gobernadora Jane Owen y otros funcionarios relevantes del gobierno del Reino Unido, Caimán haya sido destituido”, dijo el viceprimer ministro y ministro de Servicios Financieros, André Ebanks, en un comunicado el viernes.

Eliminación de la lista de la UE en curso
La Comisión de la UE publicó la semana pasada un reglamento delegado sobre la eliminación de las Islas Caimán de su lista de lucha contra el blanqueo de dinero.

Ese documento, emitido el 12 de diciembre, hacía referencia a la eliminación de Caimán y Jordania de la lista gris del GAFI en octubre de este año.

Declaró: “Tras las medidas implementadas para abordar los planes de acción acordados con el GAFI, las Islas Caimán y Jordania han remediado las deficiencias estratégicas en sus respectivos regímenes ALD/CFT [contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo] y ya no representan un problema. importante amenaza ALD/CFT para el sistema financiero internacional.

“Teniendo en cuenta su relevancia según la metodología revisada, la
La Comisión considera que estas jurisdicciones ya no tienen deficiencias estratégicas en sus respectivos marcos ALD/CFT y no representan una amenaza significativa para el sistema financiero de la UE”.

Si bien el reglamento delegado marca el primer paso oficial hacia la exclusión de Caimán de la lista, aún no está en vigor. El gobierno dijo que espera, “según el protocolo anterior de la UE, que habrá más avances en este asunto el próximo mes”.

Ebanks dijo en el comunicado: “Nos complace ver que la UE dé este paso con respecto a las Islas Caimán y su lista ALD, que concuerda con nuestra correspondencia con la UE sobre este asunto.

“Por lo tanto, es un mérito de nuestras sostenidas reformas ALD y nuestro compromiso proactivo con los funcionarios y tomadores de decisiones de la UE que estemos avanzando hacia la exclusión de la lista a principios del próximo año”.

Compromiso de beneficiario real
En otra declaración emitida el viernes, el gobierno de las Islas Caimán anunció que había actualizado su compromiso de 2019 con el Reino Unido mediante la introducción de planes para mejorar el marco de propiedad efectiva de las Islas Caimán para fines de 2024 “para continuar la lucha contra los flujos financieros ilícitos”.

“Reconocemos que el Reino Unido continúa defendiendo los esfuerzos contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo”, dijo Ebanks. “Como tal, las Islas Caimán valoran enormemente nuestra asociación con el Reino Unido, junto con nuestros Territorios hermanos de Ultramar y Dependencias de la Corona, para proteger el sistema financiero global y al público de la criminalidad y los flujos financieros ilícitos”.

La declaración señaló que en el transcurso de 2024, el Ministerio de Servicios Financieros y Comercio trabajará con las partes interesadas para permitir la introducción de un marco de propiedad real mejorado en virtud de la nueva Ley de Transparencia de Propiedad Beneficiaria, que se publicó el viernes.

“Este marco avanzará hacia una mayor transparencia, de acuerdo con el compromiso actualizado con el Reino Unido y también para preparar la quinta ronda de evaluaciones mutuas del Grupo de Acción Financiera Internacional”, dijo Ebanks.

Un “beneficiario real” es un individuo que en última instancia posee o controla una entidad. Además del lavado de dinero y la financiación del terrorismo, la información sobre beneficiarios reales se utiliza para luchar contra actividades ilícitas relacionadas con impuestos, señala el comunicado.

Cayman Finance, que representa los intereses de la industria de servicios financieros de las islas, acogió con satisfacción el compromiso actualizado del gobierno con el Reino Unido con respecto al marco de beneficiarios reales de Caimán.

Señaló que el compromiso de 2019 inicialmente tenía como objetivo introducir registros de propiedad real totalmente accesibles al público en todos los territorios de ultramar del Reino Unido para fines de 2023. Sin embargo, el Tribunal de Justicia de la Unión Europea, en noviembre de 2022, emitió una sentencia que declaró el acceso público ilimitado a los bienes beneficiarios. La información de propiedad en Luxemburgo y otros estados miembros de la UE fue una interferencia desproporcionada con la protección de datos y los derechos de privacidad garantizados por la Carta Europea de Derechos Fundamentales.

“Derechos similares están garantizados por la Constitución de las Islas Caimán y el Convenio Europeo de Derechos Humanos, del que las Islas Caimán son signatarios. Esto hace que la introducción de un registro de beneficiarios reales totalmente accesible en las Islas Caimán sea constitucionalmente errónea”, afirmó la organización.

Según la recién publicada Ley de Transparencia de Beneficiarios Beneficiarios, las únicas personas que podrían acceder a información sobre beneficiarios reales son miembros del público que puedan demostrar un interés legítimo en buscar la información para combatir o prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

Cayman Finance dijo que apoya cualquier cambio planificado en el registro de beneficiarios finales que “logre el equilibrio adecuado entre un interés legítimo en la transparencia de los beneficiarios reales y los derechos de privacidad y protección de datos constitucionalmente protegidos de Caimán”.

Añadió que estaba a favor de la adopción de estándares globales y la implementación de un registro público una vez que se convierta en el estándar global.