Cómo una ostentosa compra de 100.000 dólares llevó a una banda de estafadores estadounidenses a una prisión de las Islas Caimán

Una banda de estafadores de tarjetas de crédito estadounidenses que compraron joyas y productos electrónicos de lujo por un valor de casi 100.000 dólares durante una opulenta juerga de compras en las Islas Caimán ha sido encarcelada.

Ahora los detectives esperan que el caso –y la investigación que lo precedió– sirva de advertencia a otros estafadores visitantes que podrían ser engañados y pensar que la isla es un lugar de fácil acceso.

El arresto y procesamiento de alto perfil de un trío de estafadores estadounidenses es sólo uno de media docena de casos de este tipo en los últimos meses.

Y la policía dice que el mensaje es claro: “Las Islas Caimán no son un objetivo fácil”.

Los recientes procesamientos son parte de un esfuerzo concentrado para frustrar una variedad de esquemas de fraude con tarjetas de crédito y débito multijurisdiccionales que apuntan a negocios locales que utilizan tarjetas compradas en la red oscura.

“Lo que estamos enfrentando es una red criminal bien organizada, que ve diferentes partes de la infracción ocurriendo en diferentes jurisdicciones”, dijo Nevron Bradshaw de la Unidad de Investigación de Delitos Financieros del RCIPS.

Según Bradshaw, el delito comienza con los delincuentes robando información de tarjetas de crédito y débito con la ayuda de dispositivos de clonación de datos y fabricando tarjetas falsas utilizando la información robada.

Las tarjetas se venden luego a los estafadores que buscan jurisdicciones como las Islas Caimán, con la esperanza de explotar lo que creen que son medidas de seguridad insuficientes.

“Piensan: ‘Oh, es una isla pequeña en el Caribe, así que probablemente sea un país menos desarrollado con medidas de seguridad más débiles’”, dijo Bradshaw. “Pero lo que finalmente se dan cuenta cuando llegan aquí, después de haber cometido el delito y haber sido atrapados, es que ‘Oh, no, este lugar no era un objetivo fácil después de todo’”.

Tal fue el caso de Dave Obaseki, Michael Capers y Sean Luke, quienes salieron de la ciudad de Nueva York en marzo de este año, rumbo a Gran Caimán con aproximadamente 40 tarjetas de crédito y débito robadas.

Según la policía, en cuanto los hombres llegaron a la isla se embarcaron en una ola de compras, adquiriendo joyas de diseño de lujo, colonias y artículos electrónicos caros, como tabletas, computadoras portátiles y auriculares.

“La bravuconería y el comportamiento condescendiente de estos hombres mientras llevaban a cabo activamente la estafa se podían ver en las imágenes de las cámaras de seguridad”, dijo el detective Kumar White, que dirigió la investigación.

“Pudimos ver a los hombres chocando las manos con los representantes de ventas cada vez que se realizaba una transacción con una de las tarjetas de crédito o débito robadas”, agregó.

Obaseki, de 33 años, y Capers y Luke, ambos de 32, habían acumulado una factura de más de 92.000 dólares menos de una semana después de su llegada.

Casi lograron escapar sin problemas

Celine Macken, la controladora financiera de Kirk Freeport, dijo que su tienda era uno de los lugares atacados.

“Distraían a nuestros representantes de ventas hablándoles de que eran magnates inmobiliarios y dueños de negocios que estaban aquí de vacaciones, y cuando una tarjeta era rechazada, les entregaban otra mientras los seguían distrayendo”, dijo. “Desafortunadamente, sus distracciones funcionaron y los representantes no verificaron los nombres en las tarjetas”.

Los hombres podrían haberse salido con la suya, si no fuera por su avaricia.

“En otra tienda, el empleado de la tienda estaba tan emocionado por la venta después de que los hombres se fueron que llamó a su jefe y le dijo: ‘Adivina qué, acabo de vender todos los productos de Apple’”, dijo White.

White le dijo a Compass que el dueño de la tienda comenzó a sospechar e inmediatamente comenzó a revisar las transacciones, durante las cuales descubrió que todas las tarjetas estaban a nombres diferentes, lo que lo llevó a informar el asunto a la policía.

La rápida acción permitió a los oficiales rastrear a los hombres hasta su villa de Airbnb, donde los encontraron con más de 70 artículos, todos comprados con las tarjetas robadas.

De las 40 tarjetas robadas, la policía pudo identificar a decenas de víctimas de varios estados de EE. UU. y países europeos.

Los hombres fueron acusados ​​de obtener bienes mediante engaño, delito del que se declararon culpables y fueron sentenciados a 18 meses de prisión.

“Este no es un incidente aislado. Actualmente estamos investigando delitos similares con individuos de América del Sur y Central, Sudáfrica y otros estados de EE. UU., además de otros países”, dijo Bradshaw.

Señaló que desde entonces su equipo ha estado cerca de los delincuentes que utilizan máquinas y dispositivos de clonación de tarjetas aquí en Caimán.

La lucha mundial contra el skimming

Según la Oficina Federal de Investigaciones de Estados Unidos, decenas de miles de personas en todo el país son víctimas de fraude con tarjetas cada año después de que, sin saberlo, les roben la información mediante dispositivos de skimming instalados en cajeros automáticos, en surtidores de combustible y otras máquinas de puntos de venta.

“Se estima que el skimming cuesta a las instituciones financieras y a los consumidores más de 1.000 millones de dólares (USD) cada año”, señala el FBI en su sitio web.

En el Reino Unido se han reportado estadísticas similares.

Según UK Finance, un sitio web oficial del gobierno, más de 1.200 millones de libras esterlinas (1.300 millones de dólares de las Islas Caimán) fueron robados mediante fraude en 2022, y se espera que esa cifra haya aumentado en 2023.

En Caimán, la policía estima que hasta 36 personas pueden haber visto comprometida la información de sus tarjetas después de que los agentes incautaran un skimmer de tarjetas que se insertó en un cajero automático.

White dijo, en esa investigación, los sospechosos instalaron una cámara que grabó a las víctimas mientras ingresaban su PIN.

“Hemos detenido a un sospechoso y estamos avanzando”, dijo White, quien agregó que no se podía proporcionar mucha más información en este momento.

‘Estamos juntos en esto’

“Estamos en el negocio”, dijo Macken, de Kirk Freeport, “y como resultado, es natural ser competitivos, pero no cuando se trata de ladrones y criminales. Tenemos que trabajar juntos y trabajamos juntos”.

Varios comerciantes y propietarios de negocios de las Islas Caimán han formado pequeños grupos informales de mensajería electrónica donde pasan información sobre personas potencialmente sospechosas o delitos que podrían haber ocurrido recientemente.

“Este tipo de trabajo en equipo debe ser elogiado”, dijo White. “Debido a la rápida reacción del dueño de la tienda y su decisión de informar el asunto, pudimos llegar rápidamente a estos hombres antes de que se fueran”.

Según las estadísticas publicadas por la Unidad de Investigación de Delitos Financieros, los agentes se ocuparon de 106 incidentes denunciados de naturaleza financiera, junto con 50 delitos activos en 2023. Los tipos de delitos financieros más comunes fueron la obtención de bienes mediante engaños y la falsificación de documentos.

Se recuperaron hasta 952.537 CI$ y 1,1 millones de dólares estadounidenses.

No está claro qué porcentaje de ese dinero procedía de fraudes con tarjetas de débito y crédito.

A diferencia de los delitos de agresión, que pueden dejar cicatrices permanentes y/o lesiones físicas duraderas que identifican rápidamente a la víctima, no existen signos visibles de este tipo en estas estafas, lo que a menudo hace que el asunto pase desapercibido.

Sin embargo, el daño causado puede ser igual de devastador, obligando a las empresas a cerrar sus puertas y despedir personal. A nivel personal, muchas víctimas ven cómo se esfuman sus ahorros, lo que las deja con una deuda aplastante, dice la policía.

Pero mientras los estafadores sigan apuntando a las Islas Caimán, Bradshaw advierte: “Aquellas personas que quieran explotar a las Islas Caimán y a nuestros negocios deben saber que la policía, los fiscales y los tribunales están listos y esperando para hacer su parte para evitar que eso suceda, y si sucede, no nos detendremos hasta que se haga justicia”.